Налоги-Как вернуть свои 13 % ?

[Маруся]

После весенних праздников семейный бюджет многих новороссийцев трещит по швам. Но есть возможность пополнить его кругленькой суммой, оформив налоговый вычет.

Что такое налоговый вычет

Налоговый вычет – это один из видов налоговой льготы. Суть его заключается в том, что налогоплательщик имеет право вернуть 13 процентов от суммы, потраченной на покупку квартиры, платное обучение или лечение. Причем можно воспользоваться тремя вычетами сразу. Однако документы на каждый вид вычета придется собирать отдельно.

Как воспользоваться налоговыми вычетами

Как сообщили корреспонденту в Инспекции федеральной налоговой службы России по г.Новороссийску Краснодарского края, получить имущественный налоговый вычет единственный раз в жизни могут граждане Российской Федерации, у которых есть доходы, облагаемые налогом по ставке 13 процентов.
В первую очередь это те, кто работает по найму и имеет «белую» зарплату. Если зарплата «серая», можно рассчитывать на вычет только с официальной суммы доходов. Если гражданин работает одновременно на нескольких работах, то получить вычет можно с общей суммы дохода.
Также право на налоговый имущественный вычет имеют люди, не являющиеся гражданами России, но официально проживающие и работающие на территории нашей страны более 183 дней в году, то есть являющиеся резидентами.

Кому не положено

Не имеют права на получение налогового вычета следующие категории граждан:
- предприниматели, использующие специальный налоговый режим, как то: «упрощенка», «вмененка» и т.д., если их доход был получен в результате предпринимательской деятельности;
- неработающие пенсионеры;
- женщины, находящиеся в декретном отпуске. Но они смогут оформить налоговый вычет после выхода на работу;
- родственники, оформившие между собой сделку купли-продажи жилья;
- несовершеннолетние.
Как оформить

Получить налоговый вычет можно двумя способами. ПЕРВЫЙ – получение единой суммы вычета на счет в банке. Для этого в налоговую службу по месту жительства необходимо предоставить:
- заявление о предоставлении налогового вычета;
- ксерокопию сберкнижки;
- ксерокопию всех листов паспорта и оригинал этого же документа;
- декларацию о доходах за последний календарный год;
- пакет необходимых документов в зависимости от вида налогового вычета;
- справку из бухгалтерии по месту работы по форме 2-НДФЛ. Если в течение года вы меняли работу, то придется получить справки и от бывших работодателей.
После предоставления документов в налоговую инспекцию ее сотрудники в течение 75 дней проводят проверку, удостоверяясь в подлинности бумаг. После окончания проверки в течение 30 дней деньги переведут на ваш лицевой счет.
ВТОРОЙ способ получения вычета – это когда из вашей зарплаты не вычитается 13-процентный НДФЛ. В данном случае проверка длится тридцать дней со дня предоставления документов налоговикам. После вы получаете уведомление, которое предоставляете в бухгалтерию работодателя. Все! Зарплата отныне будет стекать в кошелек целиком, а не за вычетом 13 процентов.
За ипотеку дадут больше

Если вы купили жилье до 1 января 2008 года, то имеете право на вычет с суммы до 1 миллиона рублей, рассказали в Инспекции ФНС России по г.Новороссийску Краснодарского края. Соответственно на руки можно получить 13 процентов от этой суммы – до 130 тысяч рублей.
Если жилье было куплено после 1 января 2008 года, размер вычета возможен с суммы до 2 миллионов рублей. На руки можно получить до 260 тысяч рублей.
Имущественный налоговый вычет предоставляется только один раз в жизни, поэтому оформлять его нужно внимательно, не забывая включать расходы на разработку проектно-сметной документации, расходы на приобретение строительных и отделочных материалов, расходы, связанные с работами или услугами по строительству, отделке и подключению к сетям и различным коммуникациям.
Налоговики отметили – для тех, кто покупает квартиру в ипотеку, сумма налогового вычета не ограничена. Закон гласит – если квартира была куплена в кредит, то с суммы, направленной на погашение процентов по целевым займам, предоставляется льгота, причем без ограничения по сумме налогового вычета!
ПРИМЕР:
Вы купили квартиру стоимостью 4,4 миллиона рублей. За счет кредита оплачиваете – 2,2 миллиона рублей. Срок кредита – 10 лет.
Итоговая сумма процентов по кредиту – 1,1 миллиона рублей.
Максимальная сумма, с которой рассчитывается налоговый вычет – 3,1 миллиона рублей. (2 миллиона – максимальная сумма от стоимости жилья, которую можно предъявить к вычету, и 1,1 миллиона рублей – полная сумма процентов).
Сумма налогового вычета – 403 тысячи рублей, то есть 13 процентов от 3,1 миллиона рублей.
Лекарства можно удешевить

Бывают ситуации, когда вы вынуждены покупать за собственные деньги дорогие медицинские материалы, которых в больнице на момент операции не было в наличии, например, протезы, хрусталики, искусственные сердечные клапаны и т.д. По закону часть средств, затраченных на их приобретение, можно вернуть. Социальный вычет возможен с суммы до 50 тысяч рублей. Любой налогоплательщик может воспользоваться правом на возврат 13 процентов от суммы расходов, потраченных на свое лечение, лечение супруга или супруги, родителей, детей в возрасте до 18 лет и на покупку лекарств для себя или вышеперечисленных родственников.
За оказание стоматологической помощи или протезирование зубов вы также можете воспользоваться социальным налоговым вычетом, но при условии, что эти услуги были оказаны вам или членам вашей семьи российскими медицинскими учреждениями, имеющими соответствующую лицензию.
Что касаемо лечения в санатории, налогоплательщик и в этом случае может вернуть часть потраченных на путевку средств. Но вычет будет исчисляться не из полной стоимости путевки, которая помимо оплаты за лечение, включает в себя еще и стоимость проживания и питания. По закону при санаторно-курортном лечении социальный налоговый вычет оформляется только на сумму затрат на медицинские услуги. Подтверждением расходов на оплату медпомощи станет справка, выданная санаторно-курортным учреждением.
На образовании нельзя экономить

Как сообщает сайт www.r23.nalog.ru, при оплате своего собственного обучения налогоплательщик тоже может вернуть 13 процентов от суммы расходов. При этом не важно, какая форма обучения была выбрана – очная, заочная, вечерняя, экстернат. А вот чтобы получить 13 процентов от суммы, затраченной на обучение детей, необходимо выполнить несколько условий. Во-первых, форма обучения ребенка должна быть обязательно очная. Во-вторых, возраст вашего чада не должен превышать 24 года. По закону максимальная сумма, с которой можно получить вычет, составляет 50 тысяч рублей за собственное обучение и так же за обучение каждого ребенка.

Информация взята с Новороссийского форума.

[masyann]

Очень полезно, спасибо!
Как раз недавно интересовалась этим вопросом. Может кто знает, как поступают в том случае, когда в документах собственности указано два или три человека? Кто именно имеет право на вычет? Например, когда жилье приобретается мужем и женой.

[Жинка_Гаврилова]

Маруся, спасибо большое! Как раз искали информацию о вычетах.

[Надюшка]

Большое спасибо, я собираюсь за образование денег вернуть

[Miledi]

Рекомендую, кстати, подавать декларацию самостоятельно, минуя предприятия "среднего звена":)
Сделать это можно, скачав программу отсюда http://www.nalog.ru/el_usl/no_software/prog_fiz/3879939/
Внимательно пошагово заполняете все поля и формируете декларацию.

[Olga]

Спасибо за информацию! Бегу в налоговую!!! Только недавно вспоминала об этом...

[Весы]

Я уже давно вернули налог за оплату учебы. Чтобы не ошибиться, декларацию за 1 год заполняла в фирме при налоговой. И по этому образцу само заполнила еще за 2 года. Программу скачала на сайте налоговой, как предлагалось выше.
Муж и жена оба имеют право 1 раз получить налоговый вычет. Каждый по 13 % со своей доли.

[lips]

спасибо за инфу! а подскажите, в течение какого времени после взятия ипотеки можно подавать налоговую декларацию на возврат 13%

[Весы]

lips, заявление можно подавать в течение 3-х лет с момента получения свидетельства о праве собственности. Но про обремененное жилье лучше уточнить в налоговой.

[lips]

Спасибо, Vessy!

[Olga]

Посетила сегодня налоговую...
Получается, что всю сумму 13% с покупки квартиры единовременно мы не можем получить, если квартиру купили в декабре 2011 года, а лишь, начиная с января 2012 года можем не платить с зарплаты 13% подоходного налога пока не получится вся сумма?

[pumateacher]

мама вчера сдала документы в налоговую на получение компенсации за покупку дома...сказали ждать 3 месяца,либо придет уведомление с решением,либо надо самим звонить...если разрешение дадут,то пишется заявление о том,каким способом я хочу деньги вернуть(не буду налог платить,либо наличка),тогда уже ксерокопии книжки надо приносить будет...а девка на приеме какая-то замороченная,ниче говорить не хотела,все надо клещами было тянуть...да еще с таким раздражением,будто она королева,а ее достают подданные дибильными вопросами

[Маруся]

либо придет уведомление с решением,либо надо самим звонить.

Уведомление не придет-это точно.Они его просто не отправляют,а сваливают все на работу почты.Нужно самим звонить.

[МаринаВК]

в течение какого времени после взятия ипотеки можно подавать налоговую декларацию на возврат 13%

Взяли в прошлом году? Я посоветовала бы поступить , чтобы вернуть быстрей таким образом:
Собираете документы (договор купли-продажи, обязательно отдельно расписка продавца в получении денег!, копию свидетельства и праве собственности, копию паспорта владельца, копию сберкнижки, оригинал справки 2 НДФЛ с места работы владельца)
Заполняете декларацию указывая в ней реальную стоимость квартиры, если доход за 1 год позволяет все вернуть
например стоимость 2000000,00рублей, вернуть НДФЛ можно только с 2000000,00, зарплата за 1 год 2мил. или более. Если хотите вернуть 13% и с суммы процентов за кредит, то указываете сумму реально уплаченную за квартиру живыми деньгами + кредитными до 31.12.2011г. и отдельно указываете сумму процентов за кредит. Только с полученной суммы Вам вернут в первый год, если доход по спавке 2 НДФЛ позволяет.(то есть доход должен быть равен или больше уплаченной суммы).
Сдаете в налоговую до 30 апреля 2012года. Опаздаете-не примут!

[Olga_Almaz]

Сдаете в налоговую до 30 апреля 2012года. Опаздаете-не примут!

а я в прошлом году сдавала после 30 апреля, где-то в июле. Отправляла обычной почтой, потом пришло уведомление о положительном решении. Возвращала налог за свое лечение в стоматологии и отдельно за обучение мужа.
Что-либо спросить в налоговой - меня уже судорога трясет....

[Stitch]

спасибо! очень кстати инормация. А подскажите пожалуйста, если я сейчас верну налоговый вычет за лечение, а потом к примеру куплю квартиру - я уже не смогу за это ничего получить? или по каждому из трех пунктов можно 1 раз в жизни сделать вычет?

[Olga_Almaz]

по лечению и обучению вы можете возвращать бесконечно, вернее, до тех пор пока у вас есть офиц.зарплата, с которой высчитывают 13%. В моем случае я уже третий год подаю декларацию по лечению, мужу по обучению - второй год подряд (он у меня учится заочно-дистанционно, универ находится в Тюмени). Без проблем все перечисляли. Можно возвращать и в случае, если жена например, не работает, тогда подает документы муж, предоставляет расходы+св-во о браке, то же самое и на детей. В налоговом кодексе все подробно написано, можно почитать.

А вот по недвижимости - один раз дается при покупке и один раз при продаже, отдельно мужу и жене, если в браке либо как вариант кому-то из них делать отказ в пользу другого, это в случае если у одного з/п большая и есть смысл вернуть сразу и побольше.

[МаринаВК]

по каждому из трех пунктов можно 1 раз в жизни сделать вычет

суммарно социальный вычет по лечению и учебе не должен превышать 120 000,00рублей в год, если больше - имеет смысл суммы свыше подать на следующий год. например у Вас обучение выписано несколькими квитанциями по 50, 50 и 50 тыс. рублей, думаю лучше подать на один год первые по дате 50 и 50, и последние по дате подать на следующий год, так как Вам смогут вернуть 13% только с суммы 120,0тыс. рублей, соответственно с 30,0тыс. рублей 13% Вы теряете.

[Olga]

Получается, что всю сумму 13% с покупки квартиры единовременно мы не можем получить, если квартиру купили в декабре 2011 года, а лишь, начиная с января 2012 года можем не платить с зарплаты 13% подоходного налога пока не получится вся сумма?

Кто-нибудь знает ответ? Подскажите плиз! вернут ли нам 13% с зарплаты за прошлый год, если квартиру купили в декабре?

[Stitch]

Еще небольшое уточнение. для этого второго способа список документов такой же как и для первого?

ВТОРОЙ способ получения вычета – это когда из вашей зарплаты не вычитается 13-процентный НДФЛ. В данном случае проверка длится тридцать дней со дня предоставления документов налоговикам. После вы получаете уведомление, которое предоставляете в бухгалтерию работодателя. Все! Зарплата отныне будет стекать в кошелек целиком, а не за вычетом 13 процентов.

[Stitch]

и еще)) что делать если нет сберкнижки? их же сейчас отменили... достаточно ли договора с банком?

[Olga]

я 12 января открывала сберкнижку...

[Olga_Almaz]

и еще)) что делать если нет сберкнижки? их же сейчас отменили... достаточно ли договора с банком?

мужу перечисляли на карту Сбербанка (в налоговой сказали, что нет разницы куда перечислять), а мне по старинке - на сберкнижку.

Quote (Olga)Получается, что всю сумму 13% с покупки квартиры единовременно мы не можем получить, если квартиру купили в декабре 2011 года, а лишь, начиная с января 2012 года можем не платить с зарплаты 13% подоходного налога пока не получится вся сумма? Кто-нибудь знает ответ? Подскажите плиз! вернут ли нам 13% с зарплаты за прошлый год, если квартиру купили в декабре?

Если кв.приобретена в течении всего 2011 года, то подать документы на возврат налога можно не ранее января 2012г. Справка 2 нДФЛ прилагается за весь 2011г. - по этой справке вам и вернут 13% (там указана сумма налога, который работодатель перечислил в бюджет), если вы не укладываетесь в эту сумму, т.е. вы имеете право на больший возврат, то на оставшуюся сумму налога вы опять сдаете документы, но уже в 2013 г. со справкой 2 НДФЛ за 2012г. либо при подаче документов в первый раз вы просите налоговую выдать уведомление о том, чтобы с вас не вычитали 13% в 2012 г. пока не выберутся ваши деньги.

Надеюсь понятно написала.

[Olga]

Olga_Almaz, спасибо большое! Значит буду собирать справки!

[МаринаВК]

для этого второго способа список документов такой же как и для первого

Список точно такой, кроме копии сберкнижки, в заявлении будет указано, что деньги не перечислять, а на выдачу уведомления и попросят указать название организации, куда уведомление на вычет будет предоставлено. Организация в таком случае обязана С НАЧАЛА года сделать перерасчет сотруднику по 2 НДФЛ! (некоторые бухгалтеры грешат, и не хотят этого делать).

[Iriska02323]

Я проучилась на коммерции в колледже и как хорошо что моя мама знала об таких выплатах. и за 4 года по 40 000 13% как никогда были кстати)))

[Беатрисса]

Кстати, также можно осуществить налоговый вычет за уплаченные взносы в негосударственный пенсионный фонд.

[ольчик]

Беатрисса, а это как можно сделать?, документы собирать точно такие же, только наверное надо приложить договор с этим Пенсионным фондом? или есть еще какие-то особенности?

[Беатрисса]

ольчик, как это на практике я еще пока не знаю. Я в НПФ не вносила деньги на накопит.часть. Но многие уже осуществляли такой налоговый вычет.
Из документов я так понимаю:
1. копия договора с НПФ
2. платежные документы, подтверждающие оплату в НПФ
3. справка о доходах 2 НДФЛ с места работы.

[ольчик]

Беатрисса, я туда уже перевелась, поэтому меня этот вопрос и интересует.

[Беатрисса]

ольчик, да я в НПФ уже лет 5-6, но дополнительные взносы на накопительную часть пенсии не получается кидать пока что, просто узнала информацию что на эти суммы, которые вы ежемесячно или просто раз в год переводите, также можно воспользоваться налоговым вычетом

[Лариса]

Хотелось бы вернуть налоговый вычет за оказание стоматологической помощи. Какими документами я должна подтвердить свои затраты?

[Химера]

Добрый день. У меня вопрос - если у ребенка садик платный, то могу я вернуть за него хотя бы часть оплаты?

[anisa]

Социальный налоговый вычет на лечение можно получить:
при оплате медицинских услуг, которые включены в перечень медицинских услуг или перечень дорогостоящих видов лечения, утвержденные постановлением Правительства РФ от 19 марта 2001 г. № 201;
при покупке медикаментов, которые включены в перечень, утвержденный постановлением Правительства РФ от 19 марта 2001 г. № 201; . В налоговую инспекцию достаточно представить: декларацию по форме 3-НДФЛ;документы, подтверждающие расходы на лечение (медикаменты, медицинское страхование). также налоговая инспекция может потребовать представить и справки по форме 2-НДФЛ от всех, выплативших человеку доход в течение года. Кроме того, потребуются и другие документы. Например, если человек заявляет вычет на лечение родственника, понадобятся:
справка об оплате медицинских услуг по форме, утвержденной приказом.платежные документы, подтверждающие оплату лечения (например, кассовые чеки, выписки банка о перечислении денег на счет и т. д.);договор с мед учреждением об оказании медицинских услуг (или дорогостоящих видов лечения) документы, подтверждающие степень родства (например, свидетельство о браке, о рождении ребенка).
лично я отнесла документы, вычет за обучение, документы все собрала, а 3НДФЛ мне сделали возле налоговой, вот жду прошел уже месяц пока тихо..

[Wanda]

anisa, у меня уже 3 месяца прошло, и тишина.
я подавала возврат за лечение ребенка и сестра вместе со мной подавала за свое обучение.

[Ritva Kaarna]

Wanda, так вы с\книжку, или карту, которую указывали, проверьте. Может, деньги уже пришли.
В противном случае идите в налоговую, сроки уже пошли, пусть объяснят, почему отказали. Если документы оказались не в порядке ( сдавали в фирму, оказывающую такие услуги ), идите к ним, пусть переделывают.
Это настолько элементарный вычет... А может, у лечебной организации нет соответствующих документов на оказание платных услуг?
Тут вопросов много. Короче, идите и выясняйте.

[tashka]

а я вот так и не нашла ответа в тырнете по поводу налогового вычета при ипотеке.... хочу , чтоб из зарплаты не вычитали 13%, но нигде не могу найти , когда нести документы..... или в следующем году или через пару месяцев выплаты по ипотечному кредиту

[Wanda]

Ritva Kaarna, нет, денег нет на карте и не поступали.
мы сдали 3НДФЛ, делали через фирму, через месяц пришло письмо, что надо распечатать заново декларации, первый раз принтер мазал, а надо было, чтоб прям идеально все было напечатано.
Отнесли в налоговую сразу после майских праздников, нет пока денег. Мне щас некогда идти разбираться, через 2 недели будет отпуск - вот и схожу.
На самом деле, я когда получала компенсацию за путевку в лагерь на ребенка, мне деньги пришли через 4 месяца, после подачи всех документов, так я и не надеюсь на быстрое перечисление ДС от бюджетной организации.

[Аврора]

Мужу перечисляют вычет на покупку квартиры не раньше чем через 4 месяца (через 3 месяца звонят, он приносит сберкнижку, ещё месяц перечисляют), уже 3 последних года так.

[АФРОДИТА]

я когда получала компенсацию за путевку в лагерь на ребенка,

подскажите какие документы нужны для возврата ?

[tashka]

Аврора, т.е 3 месяца платишь,потом несешь документы в налоговую?

[Аврора]

Наверное, неправильно выразилась, я имела ввиду "перечисляют вычет на покупку квартиры не раньше чем через 4 месяца" после подачи декларации.
А по поводу Вашего вопроса, слышала что можно не дожидаться окончания года и подавать декларацию, если на руках есть свидетельство о праве собственности.

Добавлено спустя 5 минут 7 секунд:
Т.е. допустим свидет-во выдано в июне этого года, подают декларацию и не вычитают из з/п 13 %, а потом подают декларацию по итогам этого года и возвращается сумма налога с января по июнь. Чтобы не ждать, а делать побыстрее ремонт. Как-то так, сама не делала, рассказывала знакомая про коллегу.

[tashka]

Аврора, спасибо! будем узнавать...

[Аврора]

Мы сами по итогам года подаём декларацию, т.е. в этом году за 2013 г, приходит одной суммой, нам посоветовали так лучше, иначе потом не разобраться.

[Ritva Kaarna]

Т.е. допустим свидет-во выдано в июне этого года, подают декларацию и не вычитают из з/п 13 %, а потом подают декларацию по итогам этого года и возвращается сумма налога с января по июнь. Чтобы не ждать, а делать побыстрее ремонт. Как-то так, сама не делала, рассказывала знакомая про коллегу.

Верно. Только в этом случае 3-НДФЛ не нужна, там пишется заявление определенного образца и прилагается ряд документов. И в этом случае ОБЗАТЕЛЬНО нужно прийти за решением в налоговую САМОМУ ( никто сообщать письмом не будет), и с этим решением идете в свою бухгалтерию. А если на книжку ( карту), тогда 3-НДФЛ и по окончании налогового периода.

[loskutik]

Сдавала документы на соц.вычет по подготовительной школе, худ.школе и просто школьное обучение. Сдавала в марте. Позавчера пришла СМС о поступлении ср-в на карту. Муж сдавал в феврале, но средства перечислили тоже позавчера.

[ne134]

После подачи декларации 3НДФЛ,налоговая имеет право проверять её 3 месяца (не больше). После проверки налоговая Вам должна прислать решение о предоставлении вычета. Если по истечению 3-х месяцев Вы не получили решение, нужно идти самим и узнавать какое приняли решение. Затем пишете заявление с указанием счета куда перечислить вычет (иногда заявление подается одновременно с декларацией). После вынесения положительного решения (при наличии Ваших реквизитов) налоговая должна в течении месяца, не позже перечислить Вам деньги.

[Bobi]

Можно ли вернуть 13% за обучение в автошколе?

[loskutik]

Я училась на Пархоменко , нам сказали, что можно.

[Ritva Kaarna]

Можно ли вернуть 13% за обучение в автошколе?

Если у автошколы есть лицензия на право оказания образовательных услуг.
Если договор оформлен на Вас, квитанции оплачивались Вами же. И если у Вас есть источник дохода, облагаемый этими самыми тринадцатью процентами)))